Оформление завещательного распоряжения, образец документа

Каждый человек имеет право распоряжаться своим имуществом или его частью и завещать его другим лицам. Но не все понимают, что такое завещательное распоряжение. Некоторым представляется, что для его составления нужны многочисленные походы к нотариусу и подписывание непонятных документов. На самом деле всё достаточно элементарно, если разобраться.

Что такое завещательное распоряжение

Это документ, который позволяет завещателю передать часть имущества (банковские вклады и депозиты) наследникам. Такой документ обладает той же юридической силой, что и завещание, может быть самостоятельным документом или включено в завещание. Завещание может содержать в себе несколько завещательных распоряжений.

Завещательное распоряжение относительно банковского вклада оформляется в том же банке, где открыт счёт

Такой документ оформляется банком, в котором находится счёт завещателя. Наследователями могут быть сразу несколько людей, а завещаться средства могут в разных долях. Средства на счету клиента могут завещаться и обычным способом. Кроме того, возможно распределение средств частично через завещание и через соотвествующее распоряжение.

Важно: на момент передачи прав по распоряжению, имущество, которое в нём указано, должно принадлежать наследодателю. Нередки бывают ситуации, когда на момент составления документа на счету клиента была крупная сумма денег, но на момент передачи по распоряжению счёт оказывался пустым. Дело в том, что иногда распоряжение составляется задолго до смерти наследодателя. За это время средства могут быть клиентом растрачены.

Ограничения в завещательном распоряжении

Согласно Семейному кодексу РФ всё имущество, совместно нажитое в браке, принадлежит обоим супругам в равных долях. Следовательно, по распоряжению может быть передана в наследство только половина средств.

Если кроме супруга в таком распоряжении указан кто-то ещё, то сначала супруг наследует свою половину, а вторая половина делится между наследниками в долях, указанных в распоряжении.

Кроме супруга у завещателя могут быть наследники, имеющие право на обязательную долю наследства:

  • несовершеннолетние дети;
  • родители (пенсионеры или инвалиды);
  • другие родственники, находящиеся на иждивении или не имеющие возможности зарабатывать самостоятельно.

Такие лица должны получить в наследство не менее половины от всего, что им причиталось бы, не будь распоряжения. Их наследство формируется из незавещанной части имущества. А если этой суммы оказывается недостаточно, то из долей остальных наследников.

Классификация завещательных распоряжений

Будет назначен исполнитель распоряжения (душеприказчик) или нет — зависит от вида завещательного распоряжения

Существует 4 вида завещательных распоряжений:

  1. Подназначение наследника — указание в завещании лица, другого наследника, на случай, если основной наследник умрет до открытия завещания, вместе или до наследодателя, или если наследник откажется или будет лишен права наследования.
  2. Завещательный отказ — возложение на одного или нескольких наследников по завещанию или закону исполнения обязанностей имущественного характера в пользу одного или нескольких лиц (отказополучателей, которые имеют право требовать исполнения обязательств от наследника, т.е. становятся кредиторами по отношению к наследнику).
  3. Возложение — это вид распоряжения, при котором завещатель возлагает на наследников по закону или по завещанию совершить действия имущественного или неимущественного характера, направленные на достижение общественно-полезной цели.
  4. Назначение исполнителя завещания — поручение завещателем лицу исполнения завещания (он может не входить в число наследников). Согласие исполнителя обязательно, но выполнение обязанностей исполнителя возможно на возмездной основе.

Пример подназначения: Иванов составил распоряжение. В качестве наследника указал жену, а в качестве поднаследника указал сына. Если жена не сможет принять наследство, то средства на счету будут переданы сыну.

Пример отказа: Иванов оставил в наследство по распоряжению банковский счёт с крупной суммой денег. Наследником вписал своего племянника. Отказополучателем вписал трёх своих внуков. В случае смерти Иванова наследство перейдёт его племяннику. Но племянник будет обязан выплачивать эти деньги внукам Иванова.

Пример возложения: Иванов оставил в наследство своему заместителю (по работе) 1 миллион рублей. На заместителя возложена обязанность создать на эти деньги парк культуры и отдыха.

Пример назначения исполнителя: Иванов в распоряжении указал исполнителя — своего друга-адвоката. В случае смерти Иванова исполнитель должен будет озвучить завещание и проконтролировать его исполнение.

Завещательный отказ обременяет не наследника, а имущество и при переходе права собственности завещательный отказ не прекращается. Если вещь погибла, то наследник не обязан предоставлять свою личную вещь взамен.

Завещательный отказ отличается от возложения тем, что отказ всегда касается имущественных требований, а возложение может быть относительно имущественных и неимущественных прав. К тому же отказ совершается в пользу конкретного физического лица, а в возложении указана группа лиц (юридическое лицо). Например, общественная организация получила в наследство картинную галерею. Организация является наследополучателем, но галерея обременена. То есть организация обязана предоставлять галерею в пользование, например, жителям города. Но если галерея погибнет (пожар, землетрясение и т.д.), организация не обязана создавать взамен новую галерею.

Предметом возложения могут стать не только готовые предметы, но и деньги на их создание с целью принесения пользы обществу

Назначение и подназначение

Завещатель может указать в качестве наследника любого человека: родственника, друга или просто знакомого. Выбор наследника называется назначением. Назначено может быть несколько лиц или один человек. Но по закону наследник имеет право отказаться от наследства или он может лишиться права наследования.

Поэтому существует такое понятие, как подназначение. Подназначение — это назначение следующего наследника на случай, если основной наследник не сможет принять наследство. Завещатель может сам определить человека или лиц, которые будут иметь право на наследство, если все первоочередные наследники исключатся. Но применяться подназначение может только в случаях, когда:

  • наследник умер до момента вступления в наследство;
  • наследник отказался от получения имущества;
  • наследник был отстранен от процедуры получения наследства как недостойный.

Лица, на имя которых оформили подназначение, называются поднаследниками. Поднаследника нельзя назначить, если:

  • этот человек умер до момента вступления в наследство;
  • этот человек утратил способность наследовать к тому моменту, как получил возможность вступить в наследство;
  • ситуация, когда в завещании указаны только отдельные случаи возникновения такой ситуации, а она произошла из-за других.

Например, мужчина оставил завещание, в котором должным образом прописано назначение и подназначение. Так как мужчина при жизни был женат, то наследованию подлежит только половина имущества. В имущество, которое должно быть поделено по распоряжению, входит банковский счёт. Половину денег с этого счёта завещатель оставил своей племяннице, а вторую половину завещал племяннику. Племянник является военным, он женат и имеет сына. Поднаследником стала жена племянника.

Оформление завещательного распоряжения

Для того чтобы составить такой документ, достаточно обратиться в банк, где хранится наследуемое имущество. При обращении достаточно иметь при себе паспорт гражданина РФ. Работники банка предложат готовы документ, останется только подписать.

Важно: документ, не заверенный работником банка, является недействительным.

В распоряжении можно указать наследников и поднаследников, а также доли, наследуемые им

Один экземпляр выдаётся на руки завещателю.

Как внести изменения или отменить распоряжение

Для того чтобы изменить распоряжение, нужно обратиться в банк, где оно составлялось. Гражданским кодексом предусмотрено, что если составить новое завещание, старое будет считаться отменённым. В случае, когда новое распоряжение признали недействительным, наследство распределяется согласно первому документу.

Для внесения изменений не требуется согласие наследников. Также не нужно объяснять причины внесения изменений сотрудникам банка. При этом необязательно составлять акт об отмене предыдущего. Его нужно составлять, если возникла необходимость отменить документ (например, клиент банка передумал завещать что-либо). Сотрудник банка предложит готовый документ, который нужно будет просто подписать. Если нет возможности лично явиться в банк, можно прислать представителя с доверенностью, который сможет оформить акт без присутствия завещателя.

Как вступить в право наследования

Наследование банковских вкладов происходит на общих основаниях в соответствии с нормами правопреемства. Но для того, чтобы получить наследство, нужно соблюсти некоторые формальные и учесть особенности.

Важной особенностью является факт невостребованности. То есть в случае смерти завещателя банк не будет искать наследников. Если наследники не объявились, банк может передать вклад в собственность государству. Если одним из наследником является законный супруг, важно время открытия вклада. Например, вклад открыт до даты регистрации брака, во время брака вклад не дополнялся. Такой вклад относится к личному имуществу и подлежит наследованию по распоряжению в полном объёме.

В случаях, когда наследниками являются дети. они смогут использовать эти средства по достижении 18 лет. До этого момента представители детей могут пользоваться средствами на содержание детей и их воспитание, но при условии, что органы опеки и попечительства дали согласие и подтверждающий документ.

В течение полугода со дня смерти наследодателя родственники (или другие лица) могут снять со счёта деньги на организацию похорон. Для этогоо нужно соответствующее постановление нотариуса. Сумма «на похороны» не должна превышать 40000 рублей. Кстати, данные о счёте, о сумме вклада и дате открытия в банке может запросить нотариус.

Банковские вклады и депозиты налогом не облагаются

Получателям наследства придётся оплатить только пошлину и услуги нотариуса. Налоговый сбор составляет 0,3% от наследуемой суммы, но не больше 100000 рублей. Это касается родителей, супругов, детей, братьев и сестёр. Остальные наследники оплачивают 0,6%, но не больше 1000000 рублей. Для того, чтобы получить наследство, нужно вступить в права наследования.

Вступление в наследство

Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу. Это необходимо успеть сделать в шестимесячный срок со дня смерти завещателя.

При себе нужно будет иметь следующие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • свидетельство о смерти наследодателя;
  • справка о месте регистрации умершего;
  • завещательное распоряжение, если есть;
  • банковские документы (например, договор об открытии счёта);
  • подтверждение родственных связей.

После проверки всех документов нотариус выдаст свидетельство о вступлении в право наследования. Выдача должна произойти по истечении полугода со дня смерти наследодателя. Например, наследодатель умер 1 января. В марте наследники обратились к нотариусу, и 1 июля может быть выдано свидетельство.

После вступления нужно обращаться в банк. Кроме свидетельства могут потребоваться дополнительные документы:

  • паспорт или документы, удостоверяющие личность наследника;
  • соглашение о разделе имущества с указанием долей (если наследников несколько);
  • нотариальное постановление о возмещении расходов на похороны (если средства снимаются для этой цели);
  • копия решения суда (если осуществлялся процесс признания права собственности).

После проверки документов банк выдаст средства наследникам согласно долям, указанным в распоряжении. Кстати, наследник может оставить вклад в банке, если такой вариант является более удобным.

Если счёт был открыт до 01.03.2002 г., то потребуются только паспорт, справка о смерти и документы на открытие счёта, а свидетельство о праве наследования не нужно.

Завещательное распоряжение — это документ, подтверждающий, что завещатель наследует своё имущество тем или иным лицам. Существует несколько видов такого документа, и наследники получают наследуемое имущество согласно распоряжению. Можно вносить изменения, отменять или признавать недействительным. Для вступления в наследство нужно обратиться к нотариусу, получить свидетельство о праве на наследство и на его основании получить причитающиеся средства.

Завещательное распоряжение, в частности, по вкладу в банке является самостоятельным видом завещания. По своей юридической сути такое распоряжение приравнивается к нотариально оформленному завещанию. О том, как составить завещательное распоряжение по вкладу, читайте в нашей статье.

Что такое завещательное распоряжение по вкладу

Как правило, граждане, имеющие имущество, и планирующие оставить это имущество конкретным наследникам, составляют в отношении своего имущества завещание, указывают в нем наследников и распределение имущества между ними. Но если у гражданина есть денежные средства в банке, то у него также есть возможность распорядиться ими на случай своей смерти двумя способами:

  • включить эти денежные средства в завещание, оформляемое у нотариуса;
  • составить в банке завещательное распоряжение.

Таким образом, данный документ составляется в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке, например, на депозитном вкладе.

По свое юридической сути завещательное распоряжение по вкладу в банке является полным аналогом завещания. Денежные средства, указанные в завещательном распоряжении, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях, также как по завещанию. При этом сохраняется право пережившего супруга на эти денежные средства и право обязательных наследников на обязательную долю в наследстве.

Основное отличие завещательного распоряжения по вкладу от завещания состоит в удобстве и относительной простоте оформления. Его можно оформить при открытии вклада в банке или в любое другое время. Данная процедура является бесплатной.

Завещательное распоряжение можно отменить или изменить, составив новое завещательное распоряжение.

Как оформить завещательное распоряжение

Завещательное распоряжение можно оформить только в том банке, где находятся денежные средства, где открыт вклад.

Для оформления распоряжения достаточно представить только паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Завещательное распоряжение составляется в двух экземплярах. После его составления завещатель подписывает собственноручно оба экземпляра, удостоверяет их сотрудник банка. Один экземпляр остается в банке, а другой выдается завещателю.

При наличии у гражданина нескольких вкладов в одном банке, на все эти вклады можно составить одно завещательное распоряжение.

В завещательном распоряжении завещатель указывает, кому из наследников какая доля причитается. Также в завещательном распоряжении можно указать третье лицо, которому вклад выдадут, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, по каким-то причинам не получит или не сможет получить завещанные денежные средства.

Также в завещательном распоряжении можно указать разные условия выдачи вклада. Главное, чтобы эти условия не противоречили закону.

Отмена или изменение завещательного распоряжения по вкладу в банке может быть произведено завещательным распоряжением в этом же банке или его филиале. То есть для отмены завещательного распоряжения обращаться к нотариусу не обязательно.

Как получить деньги по завещательному распоряжению

Для получения денежных средств наследники должны представить в банк, в котором было оформлено завещательное распоряжение, следующие документы:

  • свидетельство о праве на наследство, выданное нотариусом;
  • постановление нотариуса о возмещении расходов, вызванных со смертью наследодателя;
  • нотариально удостоверенное соглашение о разделе наследственного имущества между наследниками;
  • свидетельство, выданное исполнителю завещания нотариусом, при наличии в завещании указания на него;
  • свидетельство о праве собственности на долю в имуществе, находившемся в совместной собственности супругов, выданное нотариусом;
  • копию решения суда в случае рассмотрения дела в судебном порядке;
  • завещательное распоряжение по вкладу в банке.

Приведенный перечень документов охватывает «сумму» различных ситуаций. Поэтому, чтобы получить деньги по завещательному распоряжению возможно потребуется представить не все, а только некоторые из указанных выше документов.

В случае указания в завещательном распоряжении долей наследников, деньги им будут выданы в соответствии с долями. Если доли наследников не указаны, то они получат равные доли.